Wat is een spaarrente bij BridgeFund?
Je spaargeld stil laten staan op een bankrekening met weinig spaarrente? Dat kan slimmer! Bij BridgeFund kies je voor een rendabel en veilig alternatief. Door te beleggen in kortlopende leningen voor succesvolle Nederlandse ondernemers haal je méér uit je geld. En dat met een vast rendement tot wel 5,25% per jaar! Het rendement hangt af van de looptijd die je kiest, maar ligt vrijwel altijd hoger dan de rente bij de bank.
Onze aanpak combineert eenvoud met zekerheid. Jouw investering wordt slim gespreid over duizenden lopende leningen, met een minimale dekkingswaarde van 110%. Daarnaast zorgen persoonlijke borgstellingen van ondernemers voor een extra beschermlaag, zodat jouw geld in goede handen is.
Wij maken het makkelijk om méér uit je geld te halen, terwijl je bijdraagt aan groei van de Nederlandse economie. Het voelt als sparen, maar dan met een veel aantrekkelijk rendement! Benieuwd hoe het werkt? Onze Investor Relations Managers staan klaar om je alles uit te leggen. Laat je geld voor je werken!
Wil je een aanbod op maat?
Doe vrijblijvend een aanvraag en we gaan direct voor je aan de slag.
Hoe werkt de spaarrente bij BridgeFund?
Bij BridgeFund investeer je in kortlopende leningen voor Nederlandse ondernemers. Simpel gezegd: jouw spaargeld helpt bedrijven groeien, en in ruil daarvoor ontvang jij een aantrekkelijk vast rendement tot wel 5,25% per jaar. Je bepaalt zelf de looptijd van je investering, en wij doen de rest. Het rendement hangt af van de looptijd die je kiest, maar is vrijwel altijd hoger dan een traditionele spaarrente.
Is dat veilig? Jazeker. Bij BridgeFund staat veiligheid centraal. Jouw investering wordt slim gespreid over duizenden leningen aan bedrijven in verschillende sectoren. Bovendien hanteren we een minimale dekkingswaarde van 110%, zodat er altijd meer waarde tegenover staat dan het geleende bedrag. Daarbovenop vragen we persoonlijke borgstellingen van de ondernemers. Kortom: jouw geld is goed beschermd.
Nog een voordeel: bij ons heb je geen zorgen over ingewikkelde beursconstructies of schommelingen – bij ons weet je precies waar je aan toe bent.
Blije ondernemers! Daar doen we het voor.
Olaf de Groot
Belegger sinds 2022“Ik wil niet de stress van de continue dalingen en stijgingen in aandelen. Bij BridgeFund krijg ik gewoon een maandelijks rendement.”
Start nu en profiteer van de aantrekkelijke spaarrente bij BridgeFund
Je hebt hard gewerkt voor je geld. Dat spaargeld op je rekening is het bewijs van jouw succes. Maar terwijl jij vooruit wilt, blijft dat geld stilstaan. De rente bij de bank is laag – bijna te verwaarlozen. Wat als je dat geld nu écht voor je kunt laten werken?
Bij BridgeFund krijg je een vast rendement tot wel 6% per jaar door te investeren in kortlopende leningen aan Nederlandse ondernemers. Geen gedoe, geen verrassingen. Gewoon een slimme, veilige manier om jouw vermogen te laten groeien.
Veelgestelde vragen
€100.000,-
Beleggen bij Bridgefund kan vanaf €100.000,-.
De rente wordt berekend op jaarbasis en maandelijks uitgekeerd. Dit betekent dat je elke maand een deel van het jaarlijkse rendement ontvangt, afhankelijk van de gekozen looptijd en het bijbehorende rentepercentage.
Veilig! Wij hanteren meerdere maatregelen om de veiligheid van je investering te waarborgen:
- Dekkingswaarde van minimaal 110%: Elke euro die je belegt, is voor minimaal €1,10 gedekt.
- Spreiding over duizenden lopende leningen: Je investering wordt verdeeld over duizenden leningen aan diverse Nederlandse ondernemers, wat het risico spreidt.
- Persoonlijke borgstellingen: Ondernemers die lenen via BridgeFund staan persoonlijk garant, wat extra zekerheid biedt voor je investering.
Je kunt bij ons een vast rendement tot wel 6% per jaar behalen, afhankelijk van de gekozen looptijd:
- Flexibel: 4% per jaar
- 1 jaar vast: 4,75% per jaar
- 2 jaar vast: 5,25% per jaar
- 3 jaar vast: 5,25% per jaar
Let op: Deze percentages zijn indicatief en kunnen variëren op basis van marktomstandigheden.
Vroeger kreeg je spaarrente. Nu krijg je een koekje van eigen geld
We nemen je even mee terug in de tijd. Naar de jaren waarin je spaarrekening nog een échte moneymaker was. Sparen was toen simpel: je zette wat geld opzij, keek een paar maanden niet om, en zag je saldo groeien zonder dat je er iets voor hoefde te doen.
In de jaren negentig waren spaarrentes aanzienlijk hoger dan tegenwoordig. Volgens Spaarrente.nl lag de gemiddelde spaarrente in 1991 rond de 5%, met uitschieters tot wel 8% begin jaren negentig. De bank was blij met je spaargeld, want dat konden ze uitlenen tegen een hogere rente. Jij kreeg als dank een keurig percentage bijgeschreven. Iedereen blij. Tegen het midden van de jaren negentig daalden deze rentes tot iets boven de 3%, mede door de opkomst van alternatieve financiële producten zoals beleggen en lijfrenteverzekeringen.
Fast forward naar nu: je krijgt bij veel banken nog geen 1%, terwijl de inflatie vrolijk doorstijgt. Met andere woorden: je geld wordt elk jaar mínder waard terwijl het op de bank staat te niksen. Een beetje alsof je je auto netjes in de garage parkeert, en hem na een jaar terugvindt met twee lekke banden en een lege tank. Niet fijn.
En dat verklaart waarom steeds meer mensen op zoek zijn naar alternatieven voor traditioneel sparen. Niet omdat ze risicozoekers zijn, maar omdat stilzitten simpelweg te duur is geworden. Daar speelt BridgeFund op in: een alternatief dat voelt als sparen, maar dan met een rendement dat wél met je meegroeit.
Waarom krijg je eigenlijk rente op spaargeld?
Het klinkt als een rare deal: jij parkeert je geld bij een bank, doet er zelf niks mee, en tóch krijg je er iets voor terug. Waar komt dat vandaan? Het korte antwoord: de bank gebruikt jouw spaargeld om leningen te verstrekken. Hypotheken, bedrijfsleningen, autokredieten – noem maar op. Met het geld dat jij (en miljoenen anderen) op je rekening hebben staan, verdient de bank z’n brood.
Jij helpt dus anderen vooruit, en in ruil daarvoor krijg je rente. Althans, dat was het idee.
Maar wat is er veranderd? De Europese Centrale Bank (ECB) heeft op 30 januari 2025 besloten om de drie belangrijkste rentetarieven met 25 basispunten te verlagen. Specifiek werd het rentetarief voor de depositofaciliteit verlaagd naar 2,75%. Deze verlagingen zijn bedoeld om de inflatie in de eurozone te sturen en hebben directe invloed op de spaarrentes die banken aanbieden
BridgeFund pakt het anders aan. In plaats van je spaargeld bij een bank te parkeren, koppel je het direct aan ondernemers die willen groeien. Geen omweg via beursgenoteerde instellingen. Geen grootgrutter die jouw marge inpikt. Gewoon: jij helpt een ondernemer vooruit, en krijgt daarvoor een fatsoenlijk rendement terug.
Spaarrente vs inflatie: hoe je geld verdwijnt zonder dat je het uitgeeft
Sparen voelt veilig. Je ziet je saldo staan, je weet wat er in en uit gaat, en je hebt altijd een buffer achter de hand. Maar als je puur kijkt naar de koopkracht van je spaargeld, dan gaat het er vaak stiekem slechter mee dan je denkt.
Hoe dat zit? Inflatie. De sluipmoordenaar van je koopkracht.
Stel: je hebt €10.000 op je spaarrekening staan. De spaarrente is 1%, en de inflatie is 4%. Aan het eind van het jaar heb je weliswaar €100 rente gekregen, maar kun je voor die €10.100 minder kopen dan vorig jaar. De prijzen zijn namelijk harder gestegen dan jouw spaargeld.
Met andere woorden: je geld is minder waard geworden. Niet op papier, maar in de supermarkt, bij de bouwmarkt of aan de pomp. En dat is precies het probleem. Want wat heb je aan geld dat minder waard wordt naarmate je het langer laat staan?
Daarom zoeken steeds meer spaarders naar manieren om op z’n minst de inflatie bij te benen – of liever nog: vóór te blijven. Een vast rendement, zoals bij BridgeFund, kan daarbij helpen. Je weet waar je aan toe bent en voorkomt dat je vermogen in stilte verdampt.
Wat doen andere spaarders anno 2025?
Het spaargeld van de gemiddelde Nederlander is in 2025 niet meer de brave huisvader die keurig op de bank blijft zitten. Nee, het is een stuk ongeduldiger geworden. Waarom? Omdat die bankrekening nog maar zelden iets oplevert. Sterker nog: als je niet oplet, wordt je geld elk jaar een beetje minder waard.
Dat zien steeds meer mensen. En dus gaan ze op zoek. Naar alternatieven. Naar manieren om hun spaargeld niet alleen veilig te parkeren, maar ook te laten groeien. Wat ze dan zoal doen? Laten we eens kijken naar de meest voorkomende opties – mét hun plussen en minnen.
1. Spaarrente bij de bank
Voor wie? Voor mensen die zekerheid boven alles stellen.
Wat levert het op? Vaak 0,5% tot 1,5% rente.
Voordeel: Je geld staat altijd klaar als je het nodig hebt.
Nadeel: De rente is lager dan de inflatie, dus je koopkracht daalt elk jaar.
Dit is het bekende spaarvarken: voorspelbaar, veilig, maar niet bepaald sprankelend. De meeste mensen houden hier hun buffer aan – logisch. Maar als je méér dan je noodpotje op deze manier laat staan, ben je eigenlijk geld aan het inleveren. Zachtjes. Elke maand een beetje.
De verwachting is namelijk dat spaarrentes in 2025 verder zullen dalen. Dit komt doordat de Europese Centrale Bank (ECB) de depositorente heeft verlaagd naar 2,75% in januari 2025, als reactie op de afnemende inflatie. Banken volgen doorgaans de renteontwikkelingen van de ECB, wat betekent dat spaarrentes waarschijnlijk zullen blijven dalen.
2. Termijndeposito’s
Voor wie? Voor spaarders die hun geld een paar jaar kunnen missen.
Wat levert het op? Spaarrentes van zo’n 2% tot 3% per jaar, afhankelijk van de looptijd.
Voordeel: Iets hoger rendement dan een gewone spaarrekening.
Nadeel: Je kunt er niet zomaar bij. Vroegtijdig opnemen kost je rendement of zelfs boete.
Termijndeposito’s zijn er voor wie wat zekerheid wil, maar wél een beetje extra spaarrente verwacht. Je zet je geld vast voor bijvoorbeeld drie of vijf jaar en krijgt daar een afgesproken rente voor terug – dus geen verrassingen. Het is een voorspelbare vorm van sparen met vaste spaarrente, maar die voorspelbaarheid komt met een keerzijde: flexibiliteit lever je in. En in een wereld waarin rentepercentages, regels én je persoonlijke situatie continu veranderen, is dat iets om serieus af te wegen. Want die spaarrente is dan misschien hoger dan op een vrij opneembare rekening, maar je geld zit wél even vast.
3. Beleggen in aandelen
Voor wie? Voor de avontuurlijke spaarder met een lange adem.
Wat levert het op? Gemiddeld 5-7% op lange termijn, maar sterk afhankelijk van het moment.
Voordeel: Kans op veel hoger rendement.
Nadeel: Schommelingen, risico’s, tijdsinvestering, stress.
Aandelen, ETF’s, indexfondsen, crypto – je struikelt tegenwoordig over de beleggingsopties. Beleggen is hot, zeker nu traditionele spaarrente je nauwelijks helpt om de inflatie bij te benen. Maar hoge potentie betekent ook hogere risico’s. De beurs kent geen garanties, en het rendement is allesbehalve vast. Wie hoopt op een relaxte nachtrust, moet zich afvragen of hij liever kiest voor stabiele spaarrente of onzekere koersgrafieken.
4. Vastgoed
Voor wie? Voor wie z’n spaargeld kan inruilen voor stenen.
Wat levert het op? 3-6% rendement uit huur, plus mogelijke waardestijging van het pand.
Voordeel: Tastbaar bezit, vaak stabiele inkomsten.
Nadeel: Grote instap, veel regels, onderhoud, leegstand, marktveranderingen.
Vastgoed is al jaren een populaire keuze onder mensen die hun spaargeld willen laten renderen. Vergeleken met de magere spaarrente van de bank klinkt een huurinkomen ineens heel aantrekkelijk. Maar vergis je niet: vastgoed vergt tijd, geld en kennis. De risico’s zijn minder zichtbaar dan op de beurs, maar ze zijn er zeker – van huurderproblemen tot box 3-belastingen. En de spaarrente mag dan laag zijn, vastgoed is zeker niet de heilige graal voor iedereen.
5. Beleggen via BridgeFund
Voor wie? Voor mensen die wél rendement willen, maar niet de grilligheid van de beurs of het gedoe van vastgoed.
Wat levert het op? Een vast rendement tot 5,25% per jaar.
Voordeel: Slim gespreid, heldere voorwaarden, geen beursstress.
Nadeel: Je geld staat even vast – afhankelijk van de looptijd die je kiest.
Hiermee investeer je in een portefeuille van kortlopende zakelijke leningen aan Nederlandse mkb’ers. Geen aandelen, geen vastgoed, maar ondernemers die kapitaal nodig hebben voor voorraad, personeel of uitbreiding. Jij belegt je spaargeld, zij betalen rente. Simpel zat. En met 7.000+ leningen tegelijk, loop je ook niet het risico dat alles afhangt van één bedrijf.
Het grote voordeel? Je weet waar je aan toe bent. Je kiest je looptijd, je krijgt een vaste spaarrente, en je weet dat je geld slim is verdeeld. Dus geen slapeloze nachten bij dalende koersen of huurders met achterstallige betalingen.
Vragen?
Onze Customer Success Managers denken graag met je mee.
Bel 085 401 6603 of stuur een mailtje naar [email protected]
